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理财经理每天的工作内容_贝塔-花花_新浪博客

时间:2018-12-25 10:08:09  来源:本站  作者:

  1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会,轮流主持,进行产品学习,总结销售卖点及话术。财经播报,财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性,昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会,通报昨日全行业绩,理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解,行长对各条线、财经时事学习(晨会结束后):了解国内外经济,政治新闻,给客户发财经播报,一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻,然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户,有几项是固定的,昨日上证指数,黄金及原油的价格,其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。(插播个广告:目前这个工作可以被Beta理财顾问软件(替代了,节省了大量时间,内容也更加精彩)

  (1)客户基本情况类:每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日,一般钻石及私人银行级别客户,或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮,一般金葵花客户,发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面,能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

  (2)与客户资产相关:如查看是否有客户产品到期,进行通知及再销售。这个客户购买了万能险,给他发结算利率。客户账户大额异动联系,遇到重大市场变化及时通知客户,基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要,毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务,而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要,但不是客户关心的价值利益主体。

  客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎,但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是:因为卖的是投资品,而非消费品,所以售后服务特别重要,因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方,离开招行后跑了好多其他银行,发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。

  4、电线个客户打电线点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律,针对每个人的情况联系即可,时间段限制较少。

  5、网点约见客户:一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户,来银行他会很自然的跟你打个招呼,聊聊天,帮客户看看他的产品和账户。

  6、上门拜访客户:一般下午时间比较多的时候,事先与客户联系,介绍某只产品,上门进行营销。或是纯属拜访,拉近与客户之间的距离。

  7、工作日志:今日工作业绩,今日电话约访具体客户名单及联络内容,今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划,计划联络客户名单。

  8、夕会:今日工作汇报,明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习,利用情景演练训练话术。

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