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理财经理每日必做17个细节

时间:2019-01-06 01:02:11  来源:本站  作者:

  1、主动致电或发信息给理财客户,向当天需要关怀的客户开展关怀工作,需要参加理财活动的客户应通知其相关事项,有产品需求的告知产品信息,或其他主动营销行为;

  2、应收集客户差异性需求的相关信息,积极为客户提供“度身定做”的个性化服务方式,运用营销技巧,做好金融服务销售工作。

  3、接待客户到访,解答客户咨询,安排办理客户业务,进行客户调查,为客户设计理财规划方案,与客户交流;

  4、当客户进入理财室,理财经理需首先为客户倒茶水或饮料,客户离开时需站立送行;如果客户来时,理财经理正在办理其他客户的业务,应先妥善安排该客户休息等候;

  5、在业务办理过程中,理财经理应与网点其他同事紧密合作,尽可能减少客户等待时间、办理流程和相关环节,在不违反内控制度的前提下,将麻烦留给自己,把便利留给客户;

  6、客户离开后,将客户相关资料妥善保存,防止工作繁忙时不慎丢失,确认桌面整理完毕,电脑画面没有停留在上一位客户的记录上,方可迎接下一位客户;

  7、有客户预约时,应准备好相关客户或理财产品等资料,待客户前来,注意倾听客户提出的要求和问题,了解客户需求,集合投资顾问、理财经理、理财客户经理助理的团队力量,根据客户需求为客户办理相关业务;

  8、在客户等候办理业务时,并在客户不反对的情况下,理财经理应向每一位客户进行风险承受度、投资偏好、理财知识培训需求、个人及家庭情况等资料的调查与搜集;

  9、如果理财室中午停止营业,理财经理不得在理财室休息,不得熄灯,并在理财室门前有提示“中午休息,理财客户请到理财专柜办理业务,下午2:00营业”;

  10、上班时间,理财经理不得抽烟、吃东西、打与工作无关的电话、看与工作无关的书刊资料、浏览与工作无关的网页、报纸,不得在工作区进行私人接待,不得做与工作无关的个人事务;

  11、上班时间,如遇领导安排、检查、会议、培训或其他工作需要离开理财室,必须先办完客户的业务,或妥善安排其他工作人员接手处理;如无客户,因工作需要离开理财室,须保持理财室灯光通明,并在理财室外提示“本人有事暂时离开,请稍侯或致电13XXXXXXXX”;

  12、理财经理销售理财产品、零售贷款产品、负债产品、中间产品、银行卡产品等所有个人金融产品。理财经理应将客户维护职能和产品销售职能充分 结合起来,在客户维护过程中,利用升级销售、交叉销售、重复销售等方式努力扩大销售,达到提高客户满意度和忠诚度的目的。客户维护和扩大销售应成为理财经 理每日工作的重点和核心,以每日工作8小时计算,理财经理每日进行客户维护及扩大销售等工作的时间不得低于5小时。

  13、理财经理应为其他同事进行产品营销和交叉销售提供支持,当其他岗位人员进行产品营销涉及到融资分析、资产配置分析、个人风险收益特征分 析、产品风险收益特征分析、个人及家庭财务规划等专业领域时,理财经理应积极地为其他同事提供金融理财方面的专业技术支持,帮助其他同事达成销售。

  14、营业时间结束后,理财经理应全面整理当天的业务资料、档案、文件、凭证、电脑设施等,做到日清日结;

  15、营业时间结束后,理财经理应利用客户傍晚休闲方便的时间,安排写贺卡、发短信、打电话、寄资料等客户关系管理活动;根据目前我行实际情 况,每名理财经理维护的客户数量在100—200名之间,按照对每名理财客户每月至少维护1次的要求,理财经理每天必须致电给5—10名理财客户;

  16、理财经理必须每日完成《理财经理工作模版》中的各种工作日志的填写工作,做到服务留痕、维护留痕。

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